Para Parayı Çeker-1

S&P 500, SPY, SSO ve SPXL üzerinden uzun vadeli büyüme, kaldıraç ve enflasyon etkisine kısa bir bakış.

Translate

Sonuç-1


1- Son 5 yılınızda borsada fırtınaya yakalanmayın!
2- SPXL'e 20 yıl (ayda 200 dolar) yatırım yapıp emekliliginizi kurtarablirsiniz ve hatta emekli olunca bir dünya turu bile yapabilirsiniz fakat son 5 yilda borsada firtinaya yakalanmak hayal kirikligina ve depresyona yol acabilir.

İşte benim favori yatırım planım:

Eğer SPXL geçmişteki gibi %30 ortalama yıllık performansını tekrar ederse, düzenli aylık yatırımın sonucu şöyle olur.

Her ay 100 dolarlık SPXL alsam 10, 20, 30 yılda kaç dolarım olur?

10 Yıl 20 Yıl 30 Yıl
10 Yıl$57,843 20 Yıl$855,256 30 Yıl$11,848,273

Ne kadar risk alabilirsiniz? Her ay 100, 200, 300 dolarlık risk alabilir misiniz?


Bu hesap, her ay sonunda yeni yatırım yapıldığı ve SPXL'in yıllık ortalama %30 getirisini tekrarladığı varsayımıyla yapılmıştır. %30 yıllık getiri, aylık yaklaşık %2.210 bileşik getiriye çevrilmiştir. Bu sadece varsayımsal bir hesaplamadır; gerçekleşeceği garanti değildir.

S&P 500 endeksi nedir?

S&P 500 endeksi, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük ve piyasa değeri en yüksek 500 halka açık şirketin performansını ölçen bir borsa göstergesidir. Yatırımcılara yalnızca tek bir şirket yerine; Apple, Microsoft, Amazon, Google ve Nvidia gibi dev şirketlerin de içinde bulunduğu genel Amerikan ekonomisinin sağlığını yansıtan geniş bir barometre sunar.

S&P 500 endeksi, tarihsel performansına bakıldığında, yani son 50 yıla bakıldığında, temettüler (kâr payları) dahil edildiğinde, yaşanan tüm ekonomik krizlere, savaşlara, gecici düşüşlere ragmen yıllık ortalama getirisinin yaklaşık %10 civarında olduğu görülmektedir.
Son 10 yılda ise, yıllık ortalama yaklaşık %13-14 getiri sağlamıştır.

SPY, SSO ve SPXL: 10 yıllık karşılaştırma

Hisse Tanım 2016-2026 ortalama yıllık getiri
basitleştirilmiş, yaklaşık numaralar		 If you invest $100 a month
HisseSPY TanımS&P 500a dayalı yatırım fonlarından biri 2016-2026 ortalama yıllık getiri%10.00 If you invest $100 a month$20,485
HisseSSO Tanım2 defa kaldıraçlı, S&P 500'a dayalı yatırım fonu 2016-2026 ortalama yıllık getiri%20.00 If you invest $100 a month$37,610
HisseSPXL Tanım3 defa kaldıraçlı, S&P 500'a dayalı yatırım fonu 2016-2026 ortalama yıllık getiri%30.00 If you invest $100 a month$73,433

Rakamlar geçmiş performansı gösterir. Gelecekte aynı sonuçların elde edileceği anlamına gelmez.

Kayıp ihtimali ve risk

1. Kaybetme ihtimali

S&P 500'ın düşme ihtimali neyse, SPY, SSO ve SPXL'in düşme ihtimali de aşagı yukarı aynıdır. Bu fonların tamamı S&P 500 hareketine bağlıdır.

2. Risk

• S&P 500 bazan bir kaç ay ve hatta bir kaç yıl düşebilir.

• S&P 500 %10 düşerse: SSO yaklaşık %20, SPXL yaklaşık %30 düşer.

Kendi araştırmanızı yapın. Uzmanlara danışın. Riski anlayın ve ona göre kararlar verin.

Benim bakış açım

ABD ekonomisi büyüdükçe S&P 500 da büyür. Geçici iniş çıkışlar olur ama neticede S&P 500 büyür.

Birinci önemli soru: Önümüzdeki yıllarda Amerikan ekonomisinin küçülmesi ihtimali nedir?
Ikinci önemli soru: Borsada (bir kaç yıllık) uzun bir düşüş yaşanırsa ne yaparım?


Şimdi borsadaki düşüşlere bir bakalım.
Son 50 yılda en uzun düşüş 2000lerde yaşanmış.
Siz, 1998de 1000 dolarlık SPXL almış olsaydınız 2010a kadar para kazanamayacaktınız.
2002de SPXL almış olsaydınız, daha şanşlı olacaktınız ama inişli çıkışlı bir şekilde 8 yıl stress yaşardınız.
2000den sonraki en büyük 3 düşüş 2008, 2018 ve 2022 de yaşandı. Bunların herbiri aşağı yukarı 1 yıl sürdü ve 2 - 3 yılda düzlüğe çıktı.
Diğer düşüşler daha kısa sürdüler.

  • 2020'de pandemi nedeniyle yaşanan düşüş,
  • 2024'te Trump'ın büyük ve geniş gümrük vergileri paketi
  • 2026'da ABD ve İsrail'in İran'a saldırısı
Bunlar ani ve kuvvetli düşüşlere yol açtılar ama borsalar birkac ayda toparlandılar.
Grafikler: Grafiklerle 50 yıl
Istatistikler: ABD Borsalarinin 50 yılı

Birinci soruya benim cevabım: Bir dünya savaşı veya benzeri büyük bir durum olmadıkça ABD ekonomisi 2-3 sene üst üste gerilemez. Elbette geçici inişler ve çıkışlar olabilir.

Ikinci soruya benim cevabım: Herkesin kendine göre bir RİSK YÖNETİMİ planı olması gerekir.
a- Ben genç olsaydım 2 yıllık düşüş ve 2 yıllık da toparlanma süresini göze alırdım.
b- 2-4 yılı göze almama rağmen, 2-4 yıllık fırtınadan kaçmayı düşünürdüm.
c- Genç olmadığım için: Paramın %60-70ini borsaya koyarım ama yine de borsayı yakından takip edip fırtına geldiğinde borsadan çıkardım.
Unutmayın ki borsalardaki fırtınayı önceden öngörmek mümkün değildir. Fırtınadan kaçarken de kaybedersiniz.

Sonuç-2

Borsaya uzun vadelı yatırım yapsak bile, ABD ekonomısini ve finans dünyasını takip etmek gerekir. Mesela her hafta sonu bu 3 soruyu kendimize sormamız gerekir:
Birinci soru: Önümüzdeki AY Amerikan ekonomisinin küçülmesi ihtimali nedir?
Ikinci soru: Önümüzdeki HAFTALARDA Amerikan borsasının düşmesi ihtimali nedir?
Üçüncü soru: Borsada ciddi bir düşüş yaşanırsa ne yaparım?